Avis Trading 212 [2023] : courtier fiable ou arnaque ?

Trading 212 a été lancé en 2004 et est spécialisé dans le trading du Forex et des CFD. Vous pourrez aussi acheter des actions et des ETF au comptant sur sa plateforme. Trading 212 est un courtier compétitif dans ce domaine, car il fait partie des courtiers qui ne déduisent pas de frais pour l’achat de titres. Vous trouverez dans cet article dédié notre avis sur Trading 212.

Ce broker est régulé par l’autorité de régulation financière britannique (FCA) et la Commission bulgare de surveillance financière (FSC). En France, il bénéficie de l’autorisation de l’Autorité des marchés financiers (AMF). 

Trading 212 offre une plateforme de trading en ligne et une application mobile pour le trading. Elles sont très fluides et faciles d’utilisation. Si vous recherchez une solution simple pour investir, ce courtier vous conviendra parfaitement.

Les différents types de comptes

Il y a principalement deux types de comptes sur la plateforme : le compte CFD et le compte Invest pour les actions et ETF.

Trading 212 accepte des clients issus de plus de 150 pays. Les traders et investisseurs français peuvent ouvrir un compte. Le courtier offre 3 types de comptes qui sont de comptes individuels. Les comptes d’entreprise ne sont pas acceptés.

Comme son nom l’indique, le compte CFD permet de négocier les CFD sur Trading212. Les comptes Invest et ISA offrent la négociation des actions et ETF. Le compte Invest est ouvert à tous les clients, alors que le compte ISA n’est proposé qu’au Royaume-Uni.

Le compte Invest

Le compte Invest, ou compte investissement, vous permet de négocier les actions sans aucune commission. Avec seulement 1 euro, vous pouvez acheter des actions grâce à la possibilité de se procurer des fractions d’action (au lieu de payer pour le prix d’une action en entier). Il n’y a pas de frais lorsque vous achetez les titres dans une devise différente de celle de votre compte.

Le compte CFD

Le compte CFD offre plus de flexibilité, avec la possibilité de spéculer à la hausse et à la baisse sur les actions, le Forex et les autres instruments offerts par Trading 212. Il n’y a pas de commission, mais un spread s’applique aux positions. Avec ce compte, le courtier offre une protection au solde négatif, conformément aux directives de l’Autorité européenne des marchés financiers (ESMA). L’effet de levier est limité à 1:30 pour les paires de devises majeures.

Le compte ISA (individual saving account)

Ce compte, offert au Royaume-Uni, permet d’investir jusqu’à 20 000 livres sterling sans payer d’impôt sur les plus-values. Comme pour le compte Invest, il n’y a pas de commission.

Compte Démo offert

Pour les débutants et ceux qui veulent découvrir Trading 212, le courtier propose un compte démo, qui vous permet d’essayer les différentes fonctionnalités du webtrader et de l’application mobile. C’est également pratique pour découvrir les conditions de trading sur les CFD. 

Vérification de votre identité

Avant de vous permettre de faire un dépôt et négocier sur un compte réel, le courtier est tenu de vérifier votre identité, dans le cadre de la politique de connaissance clientèle. La vérification se fait entièrement en ligne. Les documents à fournir par le biais de la plateforme sont : 

Pour la preuve d’identité : une copie couleur scannée du passeport, du permis de conduire ou de la carte d’identité nationale.

Pour l’adresse : une facture de service public ou un relevé bancaire de moins de trois mois portant votre adresse.

Dans le processus de vérification, une série de questions vous seront posées par le biais de formulaires en ligne. C’est important, car ça permet à Trading 212 de connaître votre niveau d’expérience en tant que trader. Le courtier rejettera votre demande si vous n’êtes pas conscient des risques liés au trading. C’est pourquoi il est important de se former.

Dépôt et retrait

Plusieurs méthodes de dépôt sont offertes, dont la carte de crédit ou de débit, le virement, Skrill et PayPal. Il n’y a pas de frais de dépôt et de retrait.

Dépôt

Le dépôt minimum est de 1 $ pour le compte CFD et 10 $ pour les comptes Invest et ISA. Trading 212 est donc idéal pour les traders disposant d’un faible capital, mais voulant investir dans les marchés financiers. Vous avez le choix entre plusieurs devises pour votre compte : EUR, GBP, USD. D’autres seront disponibles en fonction des régions.

Le courtier propose principalement le dépôt par carte de crédit ou de débit, par virement, par Skrill et par PayPal. D’autres solutions de paiement électronique peuvent être disponibles en fonction de votre pays de résidence : Google Pay, Apple Pay, Dotpay, Giropay, Direct eBanking, iDEAL… 

Vous pourrez uniquement utiliser vos propres comptes pour créditer votre compte Trading 212.

Retrait

Concernant les retraits, le courtier vous permet d’utiliser les mêmes méthodes que pour le dépôt. Les retraits sont traités assez rapidement : jusqu’à 3 jours pour les virements et seulement 1 jour pour les autres méthodes de paiement.

Frais de trading

Trading 212 est un courtier très compétitif, il n’y a pas de commission pour le compte Invest et les spreads sur le compte CFD sont avantageux.

Dans l’ensemble, Trading 212 est un courtier compétitif en matière de frais. L’achat des actions et des ETF sur le compte Invest est totalement gratuit, quelle que soit la bourse convoitée. 

Il y a néanmoins un spread sur les CFD actions. Le spread dépend de l’instrument que vous négociez. Sur l’EUR/USD, le spread cible est de 0,8 pip.

Un autre avantage de Trading 212 est que le courtier ne déduit pas de frais d’inactivité. 

Plateforme de trading

Trading 212 offre sa propre plateforme de trading en ligne, ainsi qu’un webtrader. Il n’y a pas de plateformes tierces.

Webtrader

La plateforme de Trading 212 est disponible en 11 langues, dont le français. Elle est particulièrement conçue pour les débutants, avec un design simple et ergonomique. Le webtrader est plus ou moins personnalisable, car vous pouvez changer la position et la taille des fenêtres qui le composent.

La barre de recherche en haut de la plateforme vous permet de trouver facilement un instrument offert par Trading 212. 

Concernant les types d’ordres, on trouve les ordres de base : au marché, limit et stop. L’OCO (One Cancels the Other) est disponible pour le trading des CFD. Le compte Invest vous permet de programmer l’annulation de vos ordres en attente en fin de séance de cotation, s’ils ne sont pas exécutés.

Application mobile

L’application mobile est aussi conviviale que le webtrader. Elle est téléchargeable sur App Store et Google Play. On y retrouve les mêmes fonctionnalités que sur le webtrader, à savoir la barre de recherche et les différents types ordres pour prendre des positions. L’application peut vous envoyer des alertes de prix par notification.

Trading 212 n’offre pas de plateformes de trading tierces telles que Metatrader.

Instruments offerts

Trading 212 est principalement un courtier CFD. Vous trouverez différentes classes d’actifs offerts par les CFD : actions, indices, Forex, matières premières.

Les actions et ETF offerts sont au nombre de 3 000. Ils sont issus de différentes bourses à travers le monde.

Outils de recherche

Les outils de recherche et d’analyse sont très limités. Le webtrader est assez complet pour une analyse technique.

Analyse

On trouve une partie dédiée à l’analyse sur le site de Trading 212 et sur ses plateformes de trading. Le courtier fait l’actualité de différents instruments, notamment les paires de devises Forex, les indices et les matières premières. 

En regardant les analyses de plus près, on constate qu’elles semblent être générées de façon automatisée. Elles sont rédigées de la même manière et se basent principalement sur les niveaux de support et de résistance. 

Malgré le fait qu’il offre la négociation des actions, Trading 212 ne dispose pas d’outils de recherche dédiés à ces marchés. On ne trouve ni screener, ni analyse fondamentale. On trouve sur le site un calendrier économique, mais le fil d’actualité de marché est absent.

Graphique

Le graphique du webtrader de Trading 212 est bien outillé pour mener une analyse technique. Vous trouverez plus de 60 indicateurs techniques, ainsi que des outils de dessins avancés.

Support client

Le support en ligne est inexistant et le site manque de FAQ en français. Vous pourrez contacter Trading 2012 par email.

Sur le site de Trading 212, il n’y a qu’un moyen de contacter le courtier, c’est un formulaire accessible sur le site. Nous regrettons l’absence d’une messagerie instantanée, qui serait plus pratique pour joindre le support.

Vous pouvez utiliser le formulaire pour envoyer un message à l’assistance, qui est disponible 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7.

Sur le site en anglais se trouve un numéro de téléphone, pour appeler leurs bureaux à Londres. 

La rubrique « centre d’aide » du site mène vers la page FAQ du courtier, mais celle-ci est uniquement disponible en anglais.

Ressources éducatives

Des vidéos en anglais sur différents concepts du trading sont présentes sur le site. Parmi les ressources en français, vous trouverez quelques articles sur l’analyse technique, le concept de hedging, ainsi qu’un glossaire lié au trading. 

Régulation

La régulation en Bulgarie permet à Trading 212 de proposer ses services en Europe. Il est aussi régulé à Londres.

Lancé en Bulgarie en 2004, Trading 212 est installé à Londres depuis 2013, et il y est régulé par la FCA. Trading 212 UK Limited est la branche londonienne et considérée comme le siège du groupe. 

En Bulgarie, il est régulé par la Commission bulgare de surveillance financière (FSC).

Vous bénéficiez sur sa plateforme d’une protection de vos dépôts à hauteur de 20 000 euros grâce au fonds de compensation mis en place par le FSC. Le même mécanisme est mis en place par la FCA et couvre les dépôts de clients britanniques jusqu’à 85 000 livres sterling. 

Les comptes clients sont ségrégués des fonds propres du courtier et une protection contre le solde négatif est instaurée, conformément aux directives de l’ESMA.

Conclusion

Il n’y a pas de doute sur le fait que Trading 212 est un courtier fiable et sûr. Sa plateforme conçue pour les débutants offre une bonne expérience du trading et permet de négocier sur des milliers d’actions, au comptant ou par le biais des CFD. 

Les autres CFD diversifient davantage son offre. Le courtier est très accessible et les commissions et spreads proposés défient toute concurrence. 

Questions fréquemment posées

Quel est le dépôt minimum chez Trading 212 ?

Les dépôts minimum sont de 1 $.

Est-ce que Trading 212 offre Metatrader ?

Non.

Est-ce que Trading 212 est régulé ? 

Oui, Trading 212 est régulé par la FCA.

⚠️ Avertissement : Les informations présentées sont données à titre informatif et ne doivent être en aucun cas considérées comme un quelconque conseil en investissement, ou une recommandation d’achat ou de vente. Les informations contenues peuvent devenir obsolètes avec le temps.
L'investissement dans des produits financiers (actions, ETF, OPCVM, etc..) est risqué par nature et doit s'envisager à long terme. Il est impératif que vous fassiez vos propres recherches avant toute décision d'investissement, ou rapprochez-vous d'un professionnel du secteur financier pour avoir un avis éclairé sur l’adéquation de ces investissements à votre situation personnelle.