Avis XTB 2023 : courtier fiable ou arnaque ?

Créé en 2002 en Pologne, XTB figure aujourd’hui parmi les leaders du Trading en ligne sur le Forex et les CFD. Ce courtier se distingue par ses offres personnalisées, une formation complète au trading ainsi que sa plateforme phare xStation 5. Découvrez notre avis détaillé sur XTB.

Tout est fait pour que les clients de ce courtier bénéficient d’une négociation dans les meilleures conditions. Son application mobile vous permet de trader où que vous vous trouviez. La tarification est différente selon le type de compte que vous choisissez et les méthodes de dépôt proposées sont diverses. 

Découvrons dans ce guide les offres du courtier en ligne XTB.

Types de comptes

Un compte Standard, avec une protection contre le solde négatif. XTB offre également un compte-titres qui permet d’acheter des actions au comptant.

XTB offre plusieurs types de comptes. Ils ont la particularité d’être en même temps des comptes-titres. Ce qui vous permet d’acheter des actions et des fonds, en plus des CFD.

⚠️ Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l’effet de levier. Entre 74 et 89 % des comptes de clients de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les CFD fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. 

Le compte Standard de XTB

Ce compte vous permet de négocier sur plus de 1 500 actifs, dont les cryptomonnaies. L’effet de levier disponible peut aller jusqu’à 1:30 pour les traders résidant dans l’Union européenne. 

Le compte Risque limité

Il s’agit d’un type de compte spécial qui limite vos pertes potentielles. Vous devez savoir que le stop loss ne garantit pas la fermeture de vos positions au moment voulu, notamment lorsque la volatilité augmente considérablement. Avec le compte Risque limité, XTB s’assure que vous ne perdiez pas plus que prévu. Ce compte Risque n’est accessible que par xStation.

Ce type de compte est de plus en plus proposé par les courtiers CFD réglementés en Europe, à la suite du durcissement des règles relatives à l’effet de levier, imposé par l’Autorité européenne des marchés financiers (AEMF) en 2018.

Compte Démo de XTB

Pour les débutants qui veulent développer des stratégies de trading, XTB met à votre disposition un compte de simulation gratuit. Ce compte est valable pour 4 semaines et offre les mêmes conditions de trading que le compte réel. 

Le compte de trading Démo vous permet de découvrir les différentes plateformes de XTB, notamment xStation 5. En plus du Démo, vous bénéficierez de formations gratuites, accessibles depuis xStation. 

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Dépôt et retrait

Les méthodes de dépôt offertes sont le virement, les cartes, PayPal et le chèque. Les retraits ne sont possibles que par transfert bancaire.

Dépôt

Plusieurs méthodes sont disponibles. En plus du dépôt par virement et par carte, XTB permet de créditer votre compte par le biais de votre portefeuille PayPal ou par chèque à envoyer à l’adresse (32 rue de la Bienfaisance 75008 Paris). 

Les personnes qui résident en Pologne peuvent utiliser PayU et Bluecash. Le dépôt minimum dépend de la filiale de XTB chez laquelle vous avez ouvert un compte. Le courtier ne fixe pas de dépôt minimum si vous êtes en France. XTB UK requiert un dépôt minimum de 250 $.

Le courtier permet de faire un dépôt dans différentes devises : EUR, USD, GBP et HUF (forint hongrois). 

Il n’y a pas de frais de dépôt si vous avez recours au dépôt par carte et par virement. Quant aux dépôts utilisant un portefeuille PayPal, ils s’accompagnent de 2 % de frais. Un dépôt par virement pouvant prendre jusqu’à 3 jours, déposer à l’aide d’une carte est plus pratique, car instantané.

Retrait

Les retraits ne peuvent se faire que par virement. Il n’y a pas de frais de retrait pour les demandes de plus de 100 €. Des frais de 20 $ s’appliquent aux retraits inférieurs à ce montant.  

Frais de trading

Dans l’ensemble, XTB est assez compétitif en matière de frais de négociation. 

Sur les comptes Risque limité et Standard, XTB ne prélève pas de commissions pour le trading sur le Forex, le spread s’applique néanmoins à vos positions. Le spread est à partir de 0,7 pip pour l’EUR/USD. 

Concernant les CFD sur actions et ETF, une commission minimum de 0,08 % par lot est prélevée. 

L’achat d’actions et d’ETF s’accompagne d’une commission de 0,12 % avec un minimum de 10 €.

XTB déduit de votre compte des frais d’inactivité de 10 € par mois au bout de 12 mois sans activité sur celui-ci. 

Plateforme de trading

XTB offre sa propre plateforme récompensée plusieurs fois, xStation 5. Elle est disponible sur mobile. 

xStation 5

xStation 5, la plateforme principale de XTB est performante et très appréciée des clients du courtier. En effet, cette plateforme a été nommée plateforme de l’année en 2016, dans l’Online Personal Wealth Awards. 

Vous pouvez négocier avec xStation 5 depuis votre ordinateur, votre tablette ou votre smartphone. Il existe aussi une version en ligne, accessible depuis votre navigateur. C’est une plateforme facile à aborder pour un débutant et un expert y trouvera aussi tous les outils dont il a besoin pour mener ses analyses de marché. 

xStation 5 est personnalisable et intègre bon nombre d’outils d’analyse : des indicateurs techniques, un indicateur de sentiment de marché, ainsi que d’autres outils pratiques.

Le trader sur xStation a la possibilité de mettre en place des alertes de prix au niveau du graphique. Ce qui est idéal, lorsque l’on ne veut pas constamment suivre les cours. Vous pouvez aussi suivre l’actualité boursière sur la plateforme. 

Avec xStation 5, XTB vous offre la possibilité de gérer vos positions de manière flexible. En effet, vous pouvez gérer vos positions par groupes, par exemple fermer en une fois toutes vos positions profitables, ou toutes vos positions qui sont dans le rouge. 

Plateformes mobiles

Les clients de XTB ont aussi le choix de trader à partir de l’application mobile de xStation ou de MT4. 

xStation sur mobile est très convivial, avec un design reflétant la plateforme pour PC. Tous les actifs y sont disponibles. Une barre de recherche vous permet de facilement trouver l’instrument qui vous intéresse. De plus, vous pouvez contacter le support directement à partir de l’application mobile, par le chat qui y est intégré.

D’autres fonctionnalités de xStation pour PC sont aussi disponibles par l’application, comme le calendrier économique, le fil d’actualité, ainsi que les vidéos de formations.

Instruments offerts

Près de 4 000 instruments disponibles pour la négociation, offrant la possibilité de diversifier son portefeuille. 

XTB propose près de 48 paires de devises Forex. Ceux qui veulent négocier les actions trouveront près de 1 700 actions sous forme de CFD. Les autres instruments sont les CFD sur les matières premières, les indices, et les cryptomonnaies.

XTB vous permet aussi d’acheter réellement des titres (actions et ETF). Il y a 2 273 actions et 194 ETF à négocier.

Outils de Recherche

xStation est bien fourni pour une analyse technique poussée. Un fil d’actualité gratuit est disponible sur le site du courtier.

xStation 5 est néanmoins plus outillé pour mener des recherches avec un graphique plus avancé et possède des indicateurs qui ne sont pas présents sur MT4. Parmi eux, on note un indicateur de sentiment de marché et un screener pour les actions. 

La partie analyse de marché sur le site du courtier est mise à jour régulièrement avec plusieurs articles publiés par jour.

Support client

L’assistance clientèle est très rapide. Vous pouvez les contacter par messagerie instantanée, par email ou par téléphone. XTB a un bureau à Paris.

Nous avons aimé la réactivité de la messagerie instantanée sur le site de XTB. Un agent est mis à votre disposition pour répondre à vos questions en moins de deux minutes après la sollicitation de l’outil. Mais avant d’y avoir recours, nous vous conseillons de consulter la page FAQ du courtier où bon nombre de questions trouvent une réponse.

Vous pouvez aussi contacter XTB France par email ou par téléphone. Ils reçoivent aussi dans leurs bureaux à Paris (32 rue de la Bienfaisance – 75 008).

Ressources éducatives

De tous ses concurrents, c’est probablement XTB qui offre la meilleure formation gratuite. Tous les aspects du trading en ligne y sont développés en détail. 

XTB Academy propose une formation complète aux investisseurs débutants et intermédiaires. Elle est composée d’articles, de vidéos et de questionnaires qui permettent de vérifier vos connaissances nouvellement acquises.

La particularité de cette formation est que vous pouvez le suivre par sujet (plateformes de trading, analyse technique, etc.) ou par niveau (débutant, intermédiaire, expert). Elle est aussi dotée d’une barre de recherche pour accéder à un sujet en particulier.

Des webinaires sont organisés régulièrement par le courtier. Vous les trouverez à partir de l’onglet « Formation en ligne » du site. Pour vous inscrire à un webinaire, il faudra consulter régulièrement la page correspondante.

Régulation

XTB est surveillé par plusieurs autorités de marchés en Europe. Le courtier est autorisé par l’AMF en France. Le courtier offre en outre une assurance dépôt. 

XTB a des bureaux dans 6 pays d’Europe : Espagne, France, Allemagne Pologne et Royaume-Uni et Chypre. Tandis que la plupart des courtiers qui offrent leurs services en Europe se contentent d’une licence de la CySEC à Chypre, XTB est régulé par 3 autres licences d’autorités de régulation. 

En France, XTB bénéficie de l’autorisation de l’Autorité des Marchés financiers qui contrôle les activités du courtier. Sa succursale XTB UK est régulée par la FCA (Financial Conduct Authority) au Royaume-Uni. 

Sa filiale internationale XTB International Limited est régulée par l’IFSC (International Financial Services Commission) au Bélize. X -Trade Brokers est sous la surveillance en Pologne du KNF (Komisja Nadzoru Finansowego), l’Autorité polonaise de surveillance financière. 

En Espagne, il est réglementé par la Commission nationale des valeurs mobilières du marché.

Ses différentes régulations sont non seulement un gage de confiance pour ses clients, mais leur permettent de bénéficier d’une certaine protection. Les clients européens bénéficient du mécanisme d’assurance dépôt ICF (Investor Compensation Fund) mis en place par la CySEC. Cela couvre leurs dépôts à hauteur de 20 000 €. 

Le même mécanisme est mis en place par la FCA pour les clients britanniques, dont les dépôts de fond sont couverts à hauteur de 85 000 £.

Les fonds client sont en outre ségrégués, c’est-à-dire séparés des fonds propres du courtier. En cas de faillite du courtier, les fonds des clients pourront être entièrement restitués.

Conclusion

XTB est un courtier fiable et parfaitement adapté pour les Français. Il fait partie des rares courtiers Forex et CFD ayant des bureaux en France. Les multiples licences auprès des autorités de marchés européens sont un gage de confiance pour ses clients. 

xStation est une solutions complète pour la plupart des traders débutants et professionnels. Ils sont complétés par des analyses quotidiennes du courtier ainsi qu’un support clientèle de qualité.

Questions fréquemment posées

Est-ce que XTB est régulé par l’AMF ?

Oui. 

Peut-on acheter des actions sur XTB ?

La négociation sur les actions est proposée par l’intermédiaire de son offre de compte-titres.

Quel est le dépôt minimum chez XTB ?

Il n’y a pas de dépôt minimum.

⚠️ Avertissement : Les informations présentées sont données à titre informatif et ne doivent être en aucun cas considérées comme un quelconque conseil en investissement, ou une recommandation d’achat ou de vente. Les informations contenues peuvent devenir obsolètes avec le temps.
L'investissement dans des produits financiers (actions, ETF, OPCVM, etc..) est risqué par nature et doit s'envisager à long terme. Il est impératif que vous fassiez vos propres recherches avant toute décision d'investissement, ou rapprochez-vous d'un professionnel du secteur financier pour avoir un avis éclairé sur l’adéquation de ces investissements à votre situation personnelle.