Comment investir en Inde en bourse ?
[Le guide complet]

Pourquoi s’exposer à l’économie indienne ?

Avec ses 1,4 milliard d’habitants, l’Inde va probablement devenir le pays le plus peuplé dans les prochaines années au détriment de la Chine. Sa population, plus jeune que la population chinoise qui est vieillissante, va lui permettre de devenir une puissance économique à part entière.

5ème puissance économique mondiale devant la France, aujourd’hui l’Inde est un pays dans la « Cour des Grands », qui est intéressant pour les investisseurs du monde entier voulant s’exposer à l’économie indienne. L’Inde est toujours considéré comme un pays émergent dans la classification des pays.

L’économie indienne est une économie résiliente avec beaucoup d’enjeux d’avenir. Elle se développe fortement, et c’est probablement une puissance mondiale du monde de demain. C’est un pays avec de fortes perspectives de développement, tant au niveau démographique qu’au niveau économique.

De plus, contrairement aux idées reçues, l’Inde est un pays ouvert à l’innovation et à la technologie. On associe souvent la technologie aux États-Unis, mais l’Inde est un pays fortement avancé technologiquement parlant. Ils disposent d’entreprises technologiques connues sur la scène mondiale comme InfoSys.

Peu connus des investisseurs, les marchés financiers indiens font pourtant partie des marchés les plus dynamiques au monde. Ils offrent aux investisseurs des opportunités uniques pour se diversifier et tirer parti de la force économique indienne, qui connaît une croissance rapide depuis de nombreuses années.

L’Inde dispose de plusieurs places boursières comme la Bombay Stock Exchange (BSE) ou la National Stock Exchange of India (NSE). La première (BSE) est la plus ancienne, la deuxième (NSE) est la plus grande du pays et la plus puissante. Les entreprises indiennes sont souvent cotées sur les deux places boursières.

Il existe plusieurs indices boursiers en Inde comme le Nifty50, le Nifty100 ou encore le Nifty500. Le premier regroupe les 50 plus grandes capitalisations boursières indiennes, le deuxième les 100 plus grandes, et le dernier les 500 plus grandes. Le Nifty500 permet donc d’avoir une vision d’ensemble de l’économie indienne.

En 2023, l’indice boursier NIFTY500, affiche une performance de +6% quand les autres indices occidentaux comme le CAC40 fait – 7% et le Nasdaq Composite -29%. Cela montre tout l’intérêt de diversifier son portefeuille boursier dans plusieurs zones géographiques et notamment dans les pays émergents comme l’Inde.

Les investisseurs peuvent tirer profit de la solidité de l’économie indienne pour profiter d’opportunités intéressantes et avoir un rendement plus élevé que celui des marchés mondiaux.

Comment investir en Inde en bourse ?

Pour investir en Inde et être exposé aux marchés financiers indiens, il y a 3 principaux moyens : les actions individuelles, les ETF et les OPCVM.

• Les actions individuelles

Les actions individuelles sont le moyen le plus simple et le plus direct d’être exposé aux marchés indiens et à l’économie indienne de manière plus globale. Le marché boursier indien est très diversifié au niveau des actions et comprend des secteurs tels que la technologie, la finance, les services aux consommateurs, l’immobilier, l’agroalimentaire et les soins de santé.

Il est possible de choisir et sélectionner des actions indiennes faisant partie des indices nationaux comme le FIFTY50, FIFTY100 ou FIFTY500.

Il faut savoir qu’investir dans des actions individuelles est une stratégie qui peut être très lucrative, mais aussi très risquée. Les actions individuelles offrent généralement les meilleurs rendements aux investisseurs expérimentés.

Au préalable, il est nécessaire d’avoir des compétences en analyse fondamentale pour analyser chaque action avant d’investir dessus. C’est ce que l’on appelle la stratégie de stock picking, ou sélection d’actions.

Pour vous faciliter vos recherches, nous avons sélectionné les 10 meilleures actions indiennes.

Pensez toujours à diversifier au niveau des secteurs d’activité pour ne pas dépendre que d’une action, ce qui pourrait s’avérer dangereux en cas de mauvaises nouvelles.

Pour ceux qui ne veulent pas s’aventurer dans la stratégie des actions individuelles par manque de capital, de temps ou de connaissances, il existe d’autres moyens de diversifier son portefeuille d’actions indiennes à moindre coût.

• Les ETF

Les ETF sont un excellent instrument financier pour les investisseurs qui veulent diversifier leur portefeuille sur une zone géographique ou un secteur d’activité précis. Les ETF sont des fonds négociés en bourse qui suivent la performance d’un indice boursier de référence. En une seule transaction, les ETF permettent d’être exposé à des dizaines voire des centaines d’actions, ce qui permet de largement diversifier ses actifs.

Il existe de nombreux ETF qui sont exposés aux marchés indiens et à l’économie indienne. Il s’agit d’un moyen idéal pour profiter du développement de l’ensemble de l’économie indienne, sans pour autant miser ses pions sur une seule ou quelques actions indiennes.

Pour vous aider, nous avons sélectionné les 8 meilleurs ETF pour investir en Inde.

• Les OPCVM

Les fonds d’investissement de type OPCVM permettent aussi d’être exposé à l’économie indienne de manière diversifiée. Les OPCVM sont des fonds qui sont gérés de manière active par un gérant de fonds qui sélectionne chaque action qui compose l’actif du fonds. Les investisseurs, en achetant des parts d’OPCVM, sont directement exposés aux actions qui composent le fonds d’investissement.

Les OPCVM peuvent délivrer des performances plus intéressantes que les ETF, car ils ont pour rôle de surperformer le marché et non pas de le suivre. Mais parfois, ils peuvent aussi délivrer des performances inférieures au marché, c’est pour cela qu’il est pertinent d’analyser l’OPCVM, ses données historiques et ce dans quoi il investit avant tout investissement.

Les fonds sont un bon moyen de confier son argent à un professionnel du secteur pour qu’il l’investisse à notre place. C’est un bon moyen de diversifier son portefeuille sur l’économie indienne, surtout quand on n’a pas les connaissances et le temps de gérer ses investissements. Les gérants de fonds exposés à l’Inde sont souvent des experts du pays dans lequel ils investissent, et leur expertise permet souvent de délivrer de bonnes performances.

Un exemple de fonds OPCVM avec de belles performances sur les marchés indiens : Robeco Indian Equities D EUR (LU0491217419).

Les avantages d’investir en Inde en bourse

Miser sur l’économie indienne possède de nombreux avantages qu’il est intéressant de souligner.

• Une économie émergente avec une forte croissance

Comme nous l’avons évoqué au début de cet article, l’Inde est la 5ème économie mondiale devant la France, et le Royaume-Uni. C’est un pays qui a considérablement progressé au cours des deux dernières décennies, ce qui en fait l’une des principales économies émergentes du monde.

L’Inde est un pays émergent avec de fortes perspectives de développement pour le futur, bien plus grandes que certains pays développés. Le secteur des services est un moteur important de la croissance économique indienne. La demande intérieure indienne et les nouvelles technologies de l’information sont d’autres moteurs importants de la croissance économique indienne.

L’Inde a également des avantages significatifs en termes de main-d’œuvre et possède l’une des plus grandes populations jeunes au monde, contrairement à la Chine.

En outre, le gouvernement indien soutient fortement la croissance indienne grâce à une politique économique et à des mesures fiscales favorables. Ces facteurs indiquent que l’Inde a un bon potentiel de croissance pour l’avenir. Les investisseurs peuvent tirer parti des opportunités offertes par ce pays en pleine expansion et contribuer à sa croissance future.

Investir dans une telle économie présente évidemment des risques, mais également des potentiels de rendements plus élevés.

• Des entreprises innovantes

Ces dernières années, l’Inde est devenue un pôle majeur pour les entreprises innovantes et technologiques. Il faut dire que le pays est un vivier d’entreprises innovantes mondialement connues, avec de bonnes dynamiques de croissance. Cela s’explique en grande partie par l’accent mis par le pays sur le développement axé sur la technologie, et par le fait que nombre de ses grandes entreprises technologiques fournissent des produits et des services de pointe. C’est le cas notamment d’Infosys et de Tata Consultancy qui fournissent des services dans le monde entier.

La croissance de ces entreprises a été essentielle pour faire progresser l’économie indienne et créer de nombreuses opportunités d’emploi. Compte tenu de l’évolution rapide de l’économie mondiale et de la concurrence croissante, l’Inde est bien placée pour devenir la prochaine usine du monde, dépassant ainsi la Chine. Avec sa main-d’œuvre talentueuse, ses ingénieurs qualifiés et son accès aux technologies de pointe, l’Inde est prête à mener la révolution technologique mondiale.

Plusieurs grandes multinationales se sont déjà installées dans ce pays, grâce à ses avantages concurrentiels. L’Inde est en train de devenir une partie importante de l’écosystème technologique mondial et continuera à être un acteur majeur dans les années à venir. Grâce à des investissements continus dans la recherche et le développement, l’Inde peut consolider sa place en tant que pôle d’entreprises innovantes et technologiques.

• Diversifier son portefeuille

L’Inde est devenue l’une des destinations d’investissement les plus populaires et attrayantes pour les investisseurs internationaux. Les marchés financiers indiens offrent un grand potentiel pour les actions, les obligations et d’autres produits. Investir en Inde en bourse peut être une excellente stratégie pour diversifier et renforcer un portefeuille.

Il est intéressant d’avoir une part de pays émergents dans son portefeuille pour répartir les risques au niveau mondial, et surtout augmenter son potentiel de rendement.

Par exemple, les indices indiens affichent une performance positive en 2023 alors que les indices américains et européens sont tous en négatif. L’Inde est un pays qui n’a pas été impacté par la guerre en Ukraine. Si vous aviez diversifié votre portefeuille sur l’Inde cette année, cela aurait compensé vos pertes.

La Bourse indienne offre aux investisseurs une large gamme d’opportunités pour diversifier leur portefeuille boursier. Les principaux secteurs indiens à investir sont la technologie, la télécommunication, le secteur des services financiers et le secteur de l’alimentation.

Les risques d’investir en Inde en bourse

Malgré les nombreux avantages, il existe des risques à investir sur l’économie indienne qu’il faut connaître.

• Le risque de change

Le principal risque d’investir en bourse sur des actions indiennes est le risque de change. Quand vous allez acheter des actions sur la bourse de Bombay, vous allez les acheter en roupie indienne, la monnaie locale d’Inde. La roupie indienne est une monnaie, et comme toute monnaie elle peut varier en valeur contre des devises étrangères telles que l’euro ou le dollar américain.

Lorsque la roupie indienne s’apprécie (c’est-à-dire qu’elle prend de la valeur) par rapport à une devise étrangère, cela signifie généralement que la valeur de vos actions va fluctuer positivement et vous allez gagner de l’argent. En revanche, lorsque la roupie indienne se déprécie face à l’euro ou le dollar, vous allez perdre de l’argent et c’est ce que l’on appelle le risque de change.

Par conséquent, le risque de change est un facteur important à prendre en compte lorsqu’on investit dans les marchés indiens. Les fluctuations de la monnaie indienne peuvent avoir un impact significatif sur le rendement et le niveau de risque d’un portefeuille boursier.

• Les risques liés aux pays émergents

Les pays émergents n’ont généralement pas la même stabilité que les pays développés. Ce sont des pays en pleine mutation, en pleine croissance et qui font face à de multiples changements.

Risque politique, risque de corruption, risque de réglementation.. nombreux sont les risques inhérents à ces pays, et il faut les connaître pour investir en connaissance de cause.

Le risque politique est un des risques à prendre en compte qui peut influer grandement sur l’environnement des affaires et le développement économique du pays. Pour le moment, les politiques économiques et fiscales indiennes sont favorables au développement de l’économie mais il n’est pas exclu d’un changement de gouvernance aux prochaines élections.

Le risque de réglementation est également présent dans les pays émergents qui font face à de multiples changements. De nouvelles lois et réglementations peuvent être adoptées pour encadrer les activités, et celles-ci peuvent être plus strictes et pénaliser certains secteurs d’activité. Il est difficile d’anticiper les nouvelles réglementations, et l’émergence de nouvelles réglementations et restrictions peut affecter sérieusement les investissements.

Ces risques peuvent être présents dans tous les pays mais ils sont davantage présents dans les pays émergents. Les investisseurs doivent être conscients des risques et adapter leur portefeuille en conséquence. Ne pas mettre ses œufs dans le même panier et diversifier son portefeuille est la clé pour répartir les risques.

En résumé : est-ce que l’Inde est un bon pays où investir ?

L’Inde est un pays en développement et représente une excellente opportunité pour les investisseurs. Le pays a connu une croissance économique forte au cours des dernières décennies, ce qui indique un potentiel de haut rendement à long terme pour les investisseurs. Les prévisions économiques pour ce pays sont favorables.

Le pays est aujourd’hui la 5ème économie mondiale et possède plusieurs entreprises mondialement connues. Les enjeux démographiques et économiques sont majeurs en Inde, avec une population plutôt jeune.

L’investissement en Inde présente de nombreux avantages, et quelques risques qu’il faut avoir en tête. Dans tous les cas, comme pour tout investissement, diversifier est la clé de la réussite.

⚠️ Avertissement : Les informations présentées sont données à titre informatif et ne doivent être en aucun cas considérées comme un quelconque conseil en investissement, ou une recommandation d’achat ou de vente. Les informations contenues peuvent devenir obsolètes avec le temps.
L'investissement dans des produits financiers (actions, ETF, OPCVM, etc..) est risqué par nature et doit s'envisager à long terme. Il est impératif que vous fassiez vos propres recherches avant toute décision d'investissement, ou rapprochez-vous d'un professionnel du secteur financier pour avoir un avis éclairé sur l’adéquation de ces investissements à votre situation personnelle.