En dehors des investissements habituels tels que l’immobilier, la bourse ou l’assurance-vie, il est possible de trouver des placements financiers alternatifs intéressants. Parmi eux, on trouve les investissements dans le whisky. Investir dans le whisky peut être intéressant.
Le marché de ces investissements axés sur le whisky devient de plus en plus populaire. Les bénéfices obtenus par les investisseurs se rapprochent de ceux obtenus dans le secteur du vin ces dernières années. Le whisky est donc une opportunité à saisir, pour les passionnés de whisky et les investisseurs en quête de bons placements.
Placements sûrs pour certains, arnaques éventuelles pour d’autres, il est essentiel de bien connaître les rouages avant de se lancer dans cette aventure. Si vous souhaitez investir dans le whisky en 2023, découvrez ici ce que vous devez savoir avant de vous lancer.
- Pourquoi investir dans le whisky ?
- Comment investir dans le whisky ?
- Quelle est la rentabilité de l’investissement dans le whisky ?
- Dans quel whisky investir ?
- Les avantages de l’investissement dans le whisky
- Les inconvénients de l’investissement dans le whisky
- En résumé : le whisky est-il un bon investissement ?
- Les frais les moins chers
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Pourquoi investir dans le whisky ?
Sur le marché du whisky, il y a généralement des opportunités attrayantes. Les fluctuations subites et imprévisibles sont considérablement réduites du fait du petit nombre d’acteurs présents sur le marché.
Le caractère tangible de ce produit, sa rentabilité basée sur son prestige et sa rareté, ainsi que sa possibilité de fluctuer en dehors des circuits financiers confèrent au whisky un statut particulièrement stable.
Par ailleurs, la demande est importante et dépasse l’offre du marché. Les amateurs de whisky de luxe sont nombreux. Cependant, sa fabrication est limitée, une bouteille de qualité est conservée durant plusieurs années avant de passer sur le marché. Cet élément implique que certaines bouteilles atteignent des valeurs très élevées.
À Londres, lors d’une vente aux enchères de Sotheby’s, une bouteille de whisky écossais Macallan Fine and Rare 1926 de 60 ans d’âge a été vendue au prix de 1,7 million d’euros. Le précédent record était établi par la même distillerie, le Macallan, qui a été vendue pour 1,4 million d’euros.
De plus, une croissance du marché du whisky est observée dans certaines régions du monde telles que l’Amérique latine et l’Asie.
Le whisky est un indicateur de rang social, un signe de richesse et un outil de puissance au même titre que les montres de luxe ou les bolides par exemple.
Dans les années 1920, la première distillerie japonaise, dénommée Yamazaki, est créée par la société Suntory. Suntory a été élu quatre fois meilleur distillateur de l’année en 2010, 2012, 2013 et 2014 à l’International Spirits Challenge. Aujourd’hui, le whisky japonais se classe au quatrième rang des whiskies mondiaux les plus consommés.
Pour finir, la cote des bons whiskies suit une évolution globalement ascendante depuis une dizaine d’années. La rentabilité du Scotch Malt Whisky est en moyenne de 15% par an depuis 2010.
Au cours des neuf dernières années, l’indice Whisky Apex 1000, créé par la société Rare Whisky 101, a progressé de plus de 550 %. Il rassemble un millier de bouteilles de scotch single malt parmi les plus demandées. Il représente l’évolution de la valeur de ces mille bouteilles chaque mois.
Comment investir dans le whisky ?
Le marché de l’alcool est loin d’être une tendance nouvelle. Depuis des centaines d’années, les particuliers investissent dans le secteur du vin, dont certaines bouteilles très rares se vendent jusqu’à un million d’euros.
Bien que le whisky soit acheté et vendu depuis tout aussi longtemps, ce marché est plus animé depuis quelques années.
Des analystes du secteur du whisky pensent que le prix du whisky a grimpé très vite en raison de la forte demande de la Chine. En effet, les acheteurs asiatiques conservent souvent des stocks de whisky onéreux qu’ils offrent en guise de cadeaux à leurs partenaires d’affaires.
De plus, ils sont plus enclins à tester des whiskies rares que par le passé.
Pour investir dans le whisky, il existe trois grandes options :
- Investir dans les bouteilles de whisky de qualité
- Investir dans le vieillissement du whisky
- Investir dans des actions ou des ETF
Investir dans des bouteilles de whisky de qualité 🥃
Le moyen le plus simple de se lancer dans l’investissement dans le whisky est de se procurer des bouteilles de whisky de valeur de collection. Pour ce faire, les investisseurs se contentent de stocker ces bouteilles de valeur durant plusieurs années pour en accroître la côte, puis de les revendre avec un bénéfice.
La difficulté principale de cette méthode d’investissement est de sélectionner des whiskies qui représentent un investissement profitable. La majorité d’entre eux choisissent des bouteilles très rares, puisque leur rareté accroît très vite leur valeur. Ils sont souvent à la recherche de bouteilles en édition limitée ou issues de distilleries qui ont fermé.
Un autre facteur important à considérer est la sélectionnabilité de la bouteille. Les amateurs de whisky voudront des bouteilles provenant d’une marque très prisée.
La qualité du whisky doit également être excellente. Une bouteille de whisky médiocre aujourd’hui le restera dans 10 ans, si bien que sa valeur ne sera pas très appréciée (ou pas du tout).
Investir dans le vieillissement du whisky 🥃
Investir dans le vieillissement du whisky est une option intéressante pour se constituer une collection de whisky en bouteille. Il consiste à acheter du whisky fraîchement distillé à un tarif grossiste, puis à le faire stocker dans un fût dans un entrepôt sous contrôle d’une distillerie.
Le principal avantage de cette méthode d’investissement dans le whisky est qu’elle permet de conserver certains whiskies plus longtemps dans le fût. C’est l’investisseur qui détermine exactement la durée de conservation de ses fûts avant de les revendre à une distillerie ou de procéder à la mise en bouteille de son whisky.
Investir dans des actions ou des ETF 🥃
Enfin, la toute dernière option est d’investir directement dans une distillerie de whisky par le biais d’actions ou d’ETF. Cela est très facile puisque certaines entreprises sont cotées à la Bourse de Londres, telles que Diageo PLC, qui détient Johnnie Walker, J&B, Bell’s, Buchanan’s, White Horse, Black & White, Vat 69 et Old Parr.
Les autres sociétés de whisky peuvent accepter des investissements directs en actions de la part d’investisseurs pour obtenir une part de la société. Vous pouvez aussi choisir d’investir dans une société qui investit dans les whiskies particulièrement rares.
Single Malt Fund est l’une de ces entreprises, qui se consacre à l’achat et à la vente de whiskies écossais rares. Il en existe actuellement plusieurs, ce qui simplifie considérablement les investissements dans les whiskies rares.
Par ailleurs, il y a aussi un ETF populaire qui se spécialise dans la vente et l’achat de distilleries : ETF Whiskey and Spirits. Cet ETF a été créé en octobre 2016 par la société ETFMG et Spirited Funds.
Il est investi dans des entreprises telles que Diageo, Pernod Ricard (propriétaire de Chivas Regal, Glenlivet et autres), LVMH et Brown-Forman (qui possède Jack Daniels). Étant donné que le fond est réparti entre différentes compagnies qui possèdent plusieurs distilleries, le risque est réduit.
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Quelle est la rentabilité de l’investissement dans le whisky ?
Au cours des dix dernières années, le whisky est devenu, tout comme le vin, un moyen d’investissement particulièrement rentable. Désormais, le whisky n’est plus forcément destiné à la consommation et au partage entre amis, il est également revendu à terme avec des profits considérables.
Sur les cinq dernières années, les valeurs de certains indices boursiers de cet actif ont plus que doublé. Partant de ce constat, la question est de savoir comment choisir les bouteilles les plus prometteuses. La majorité des investissements dans le whisky ont montré que la valeur d’une bouteille est associée, entre autres variables, à la notoriété, et par conséquent à la qualité de fabrication de sa distillerie
Comme beaucoup d’autres investissements, il faut du temps pour que la cote d’une bouteille augmente. De plus, la règle de l’offre et de la demande conditionne le prix de la bouteille.
La revente de celle-ci est assez facile. Il existe de nombreux canaux, par le biais de sites d’enchères sur internet. Il s’agit de ventes aux enchères spécialisées pour de très belles collections, de ventes entre particuliers. La demande est de plus en plus importante.
Depuis 2010, la rentabilité annuelle du Scotch Malt Whisky est de 15% en moyenne, 15,4% en 2014. Par contre, certaines bouteilles assez rares ont une évolution beaucoup plus grande et même fulgurante.
Dans quel whisky investir ?
Si vous lisez cette partie de notre guide, c’est sûrement parce que vous êtes intéressé par l’investissement dans le whisky. Il faut définir le produit exact dans lequel investir. Plusieurs options s’offrent à vous.
Nous vous proposons de découvrir dans cette partie quelques critères qui font d’une bouteille de whisky un bon investissement.
La rareté
Il y a plusieurs facteurs à prendre en compte pour définir la rareté d’une bouteille. Vous devrez vous intéresser aux bouteilles de marque. Elles se revendent mieux que les bouteilles non officielles.
Les nouvelles tendances
On change de registre. Vous pouvez investir dans les nouvelles tendances du secteur. Par exemple, le whisky japonais. La culture asiatique attire de nombreux amateurs et investisseurs. Pourquoi pas vous ? Mais si l’Asie ne vous attire pas, vous pouvez tout aussi bien choisir le Bourbon !
On peut trouver de magnifiques bouteilles lors des enchères. On peut citer par exemple celles de la célèbre marque Papy Van Winkle qui a été vendue pour la coquette somme de 16 000 € à l’occasion d’une vente aux enchères.
Enfin, on peut trouver de véritables pépites dans le whisky du quotidien. Il y a des petits trésors cachés qui retiennent l’attention des investisseurs et des collectionneurs. Ceux-ci sont susceptibles de se vendre très cher dans quelques années !
Quelques bouteilles des marques ci-après sont des exemples : Taiwan Kawalan ; Canadien Crown Royal et Amrut Indian.
Les avantages de l’investissement dans le whisky
Les avantages d’un investissement tel que le whisky sont nombreux. En voici quelques-uns.
La diversification du portefeuille ✅
Le whiskey fait parti de ce que l’on appelle des placements alternatifs, c’est-à-dire des investissements financiers qui ne sont pas corrélés aux marchés boursiers traditionnels. Cela permet ainsi de diversifier son portefeuille.
Une demande croissante ✅
De par le monde, le whisky est aujourd’hui une boisson très prisée et de luxe, en particulier dans les pays occidentaux et en Extrême-Orient.
D’après un bilan de 2019 publié par Rare Whisky 101, le prix des bouteilles de whisky écossais vendues valait 25,8 millions de livres. Ce chiffre correspond à une progression de 58 % en comparaison avec l’année précédente.
Des produits de luxe ✅
Considérés comme un bien précieux, les whiskies rares et anciens sont fréquemment vendus aux enchères.
La bouteille de whisky « The Macallan Fine & Rare 60 year Old 42.6 ABV 1926 » a par exemple été vendue au prix de 1,45 million de livres, ce qui représente environ 1,7 million d’euros.
Un bénéfice intéressant à long terme ✅
Même si le whisky ne vieillit pas après sa mise en bouteille, une plus longue maturation accroît très certainement sa valeur. C’est pourquoi le fait d’effectuer un placement dans un fût de whisky peut vous permettre de choisir des whiskies qui auront une maturation plus longue.
Vous pouvez ainsi bénéficier d’un meilleur rendement si vous êtes intéressé par un investissement à long terme.
Il est également important de noter le côté investissement plaisir. Si vous ne voulez pas vendre votre bouteille de whisky, vous pouvez simplement la consommer.
Les inconvénients de l’investissement dans le whisky
Investir dans le whisky présente également des inconvénients qu’il est important de noter.
Le risque d’escroquerie ❌
On ne peut pas obtenir des rendements importants sans risques. Le grand problème de l’investissement dans le whisky est de subir une escroquerie.
En particulier avec la récente crise du coronavirus, un certain nombre d’épargnants désireux de trouver une solution de repli. Ils se sont fait duper par des plateformes en ligne de placement whisky qui qualifient l’acquisition de bouteille en tant qu’investissement anti-crise.
Contrefaçons ou fonds encaissés sans livraison de produit, il faut vraiment se renseigner sur la sécurité du site avant toute opération d’achat. En mars 2020, l’Autorité des marchés financiers (AMF) avait déjà placé dans sa liste noire une douzaine de plateformes offrant la possibilité d’investir dans le whisky.
Il est important de vous renseigner avant d’investir ou de confier son argent à un professionnel.
Les coûts annexes ❌
Il peut être assez difficile de stocker en toute sécurité un whisky de valeur. Il vous faudra un local sûr et qui offre un cadre idéal pour le stockage du whisky (sombre, frais et à température stable).
Un investissement très long ❌
Enfin, il faut parfois plusieurs années pour que vos bouteilles prennent de la valeur au point de rentabiliser l’investissement ou d’obtenir un revenu complémentaire.
En résumé : le whisky est-il un bon investissement ?
En résumé, le placement dans le whisky semble être une formule intéressante, qui permet de combiner rentabilité et plaisir pour les investisseurs amoureux de ce spiritueux. Toutefois, il est indispensable de bien connaître les risques et les enjeux.
Vous aurez sans doute compris qu’investir dans le whisky requiert un certain nombre de notions, de la passion et en particulier de la patience. Cette source d’investissement est cependant rentable sur le long terme. Pour faire un choix judicieux, il est conseillé de contacter des experts en la matière.
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⚠️ Avertissement : Les informations présentées sont données à titre informatif et ne doivent être en aucun cas considérées comme un quelconque conseil en investissement, ou une recommandation d’achat ou de vente. Les informations contenues peuvent devenir obsolètes avec le temps.
L'investissement dans les biens divers (montres, sacs de luxe, bijoux, etc.) est risqué par nature et doit s'envisager à long terme. Il est impératif que vous fassiez vos propres recherches avant toute décision d'investissement, ou rapprochez-vous d'un professionnel du secteur financier pour avoir un avis éclairé sur l’adéquation de ces investissements à votre situation personnelle.
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