Les 10 meilleures actions allemandes en 2023

Investir sur des actions allemandes : une bonne idée ?

L’Allemagne, c’est la « Deutsche Qualität ». La qualité allemande pour les produits et les services est très réputée. Si vous souhaitez investir dans des entreprises allemandes dans une optique de diversifier votre portefeuille, vous ne serez probablement pas déçu par ces meilleures actions allemandes.

L’Allemagne est la plus grande économie d’Europe et l’une des plus grandes économies du monde. Nation hautement industrialisée et puissance technologique, elle abrite quelques-unes des sociétés d’ingénierie et de technologie les plus connues au monde.

Le pays est également connu pour sa multitude de sites du patrimoine mondial, sa richesse culturelle et son abondance de monuments majestueux. En tant que telle, l’Allemagne est également l’une des principales destinations touristiques du monde.

L’ensemble de la bourse allemande se compose de huit places boursières situées dans différentes régions du pays. Les deux places boursières Xetra et la bourse de Francfort sont les plus importantes du pays.

De nombreux investisseurs souhaitent naturellement s’exposer au marché allemand pour diversifier leur portefeuille et profiter de cette économie mondiale. Découvrez alors les 10 meilleures actions de l’économie allemande en bourse.

Quelles sont les 10 meilleures actions allemandes en bourse ?

L’indice allemand de référence est le DAX qui regroupe les 40 plus grandes entreprises cotées à la Bourse de Francfort. Parmi elles, des sociétés mondialement connues en dehors des frontières allemandes. L’Allemagne est un vivier d’entreprises performantes, et réputée aussi bien pour ses entreprises automobiles que pour ses entreprises technologiques ou chimiques.

Nous avons établi une liste des 10 meilleures actions allemandes en fonction de plusieurs critères de sélection : états financiers, ratios financiers, perspectives de croissance à long terme, volume d’échange, liquidité de l’action ou encore popularité auprès des investisseurs.

Tout ceci en essayant de diversifier de manière sectorielle le plus possible les entreprises. Ces critères ne sont évidemment pas suffisants pour faire une analyse complète de l’action, donc veillez toujours à compléter vos recherches.

Voici la liste des 10 meilleures actions allemandes :

• Bayer (BAYN)
• Allianz (ALV)
• SAP (SAP)
• Siemens (SIE)
• Deutsche Telekom (DTE)
• BASF (BAS)
• Mercedes-Benz Group (MBG)
• Munich RE (MUV2)
• Volkswagen (VOW3)
• Porsche (P911)

Cette liste est donnée à titre informatif et a pour unique objectif de vous faire découvrir des valeurs. Il existe bien d’autres actions allemandes qui peuvent être intéressantes en fonction de votre profil investisseur ! N’hésitez pas à faire vos propres recherches pour dénicher les meilleures opportunités.

L’avantage aussi de ces actions est qu’elles sont éligibles au PEA.

Passons dès maintenant à une briève présentation de chaque action.

Les 10 meilleures actions allemandes en 2023 🇩🇪

Les informations ont été mises à jour pour la dernière fois le 20 novembre 2023.

• Bayer (BAYN)

Code ISIN : DE000BAY0017
Capitalisation boursière : 52,56 milliards d’euros
Chiffre d’affaires en 2021 : 44 milliards d’euros

Bayer est une entreprise pharmaceutique allemande dont le siège est à Leverkusen en Allemagne. Elle est spécialisée dans les produits de santé et les produits agricoles. Elle fabrique notamment de l’aspirine, des antibiotiques, des médicaments en vente libre, mais aussi des produits de santé animale.

En 2018, la société a acquis le géant américain des semences Monsanto pour 63 milliards de dollars. Cette acquisition a permis à Bayer de disposer du plus solide portefeuille de semences et de produits phytosanitaires, ainsi que de la meilleure plateforme de recherche et développement.

Mais Monsanto vend également l’herbicide le plus populaire et le plus répandu au monde, le glyphosate, qui, selon le Centre international de recherche sur le cancer (CIRC), a été déclaré cancérigène probable. En conséquence, il y a maintenant des milliers de poursuites dans le monde entier contre Monsanto, pour lesquelles Bayer est maintenant responsable.

Cette situation a poussé de nombreux investisseurs à se détourner de ses actions. Cependant, bien que les problèmes de litiges de Bayer perdurent, ses fondamentaux semblent être assez solides. Et il y a d’autres bonnes nouvelles. Le portefeuille de produits pharmaceutiques de la société prend de l’ampleur, ce qui pourrait être une bonne nouvelle pour les investisseurs. Rien qu’en 2020, Bayer a réalisé plus de 25 acquisitions et collaborations.

• Allianz (ALV)

Code ISIN : DE0008404005
Capitalisation boursière : 83,53 milliards d’euros
Chiffre d’affaires en 2021 : 148,5 milliards d’euros

Allianz est une multinationale européenne de services financiers basée à Munich en Allemagne. La société fournit des produits et des services d’assurance dommages, d’assurance vie et de santé et de gestion d’actifs à plus de 100 millions de clients dans plus de 70 pays à travers le monde. C’est aujourd’hui le premier assureur européen.

Allianz est aussi très réputée pour être une excellente action à dividendes. Entre 2010 et 2023, le fournisseur d’assurance a fait passer ses paiements de dividendes de 3,5 € à 10,80 € par an. La société a toujours augmenté ses versements de dividendes au fil des ans, sans faillir.

• SAP (SAP)

Code ISIN : DE0007164600
Capitalisation boursière : 130 milliards d’euros
Chiffre d’affaires en 2021 : 27,84 milliards d’euros

SAP est une entreprise allemande spécialisée dans les logiciels. Son nom vient de l’abréviation « Systems, Applications & Products in Data Processing ».  Elle crée notamment des logiciels d’application d’entreprise et fournit des services liés aux logiciels pour gérer les opérations commerciales et les relations avec les clients.

La société est le leader du marché des logiciels d’application d’entreprise avec une présence à travers plus de 180 pays à travers le monde.

• Siemens (SIE)

Code ISIN : DE0007236101
Capitalisation boursière : 112,16 milliards d’euros
Chiffre d’affaires en 2021 : 62,26 milliards d’euros

Siemens est un conglomérat allemand spécialisé dans plusieurs secteurs d’activité dont l’énergie, le transport, la santé et le bâtiment et la numérisation. L’entreprise est basée à Munich et emploie plus de 300 000 salariés à travers le monde.

Première entreprise de fabrication industrielle en Europe et présente dans le monde entier, Siemens est l’un des plus grands producteurs mondiaux de technologies économes en énergie et en ressources.

L’entreprise munichoise est également un nom réputé dans la fabrication d’équipements de diagnostic médical. Elle joue également un rôle de pionnier dans le domaine des infrastructures et des solutions industrielles.

• Deutsche Telekom (DTE)

Code ISIN : DE0005557508
Capitalisation boursière : 95,91 milliards d’euros
Chiffre d’affaires en 2021 : 108 milliards d’euros

Deutsche Telekom est une entreprise allemande de télécommunications. Elle possède plus de 185 millions de clients mobiles et 28 millions de lignes fixes à travers le monde.

Il s’agit, en termes de revenus, du plus grand fournisseur de télécommunications en Europe. L’entreprise de télécommunications allemande exploite plusieurs filiales dans le monde, dont la marque de communications mobiles T-Mobile.

Deutsche Telekom AG a été fondée en 1995 et son siège social est situé à Bonn, en Allemagne.

• BASF (BAS)

Code ISIN : DE000BASF111
Capitalisation boursière : 45,53 milliards d’euros
Chiffre d’affaires en 2021 : 78 milliards d’euros

BASF est une entreprise chimique allemande et le premier plus grand producteur de produits chimiques au monde. Le groupe BASF comprend des filiales et des coentreprises dans plus de 80 pays, et a des clients dans plus de 190 pays.

Basée à Ludwigshafen, en Allemagne, l’entreprise fournit des produits à une grande variété d’industries, notamment l’électricité, l’électronique, l’industrie du papier, l’ameublement, la construction, l’agriculture, le pétrole et les plastiques, entre autres.

• Mercedes-Benz Group (MBG)

Code ISIN : DE0007100000
Capitalisation boursière : 92,12 milliards d’euros
Chiffre d’affaires en 2021 : 169 milliards d’euros

Mercedes-Benz Group, anciennement nommée Daimler jusqu’en 2023, est une multinationale automobile allemande qui développe et fabrique, avec ses filiales, une gamme de véhicules depuis plus de 130 ans. En 2021, Mercedes-Benz est considéré comme le deuxième plus grand constructeur automobile allemand et le sixième plus grand au niveau mondial en termes de production.

L’industrie automobile a fait preuve d’une formidable résilience à la suite de la pandémie de COVID-19. Depuis le creux de la vague économique du printemps 2020, le secteur a rebondi pour afficher une croissance annuelle des ventes de véhicules neufs au cours des derniers mois en Chine, en Europe et aux États-Unis.

La marque allemande qui a mis du temps à adopter la voiture électrique comme beaucoup de ses homologues, s’oriente vers un avenir de transport neutre en carbone ce qui lui ouvre de nombreuses opportunités.

• Munich RE (MUV2)

Code ISIN : DE0008430026
Capitalisation boursière : 41,06 milliards d’euros
Chiffre d’affaires en 2021 : 59,56 milliards d’euros

Munich RE est un réassureur allemand implanté à Munich, en Allemagne. Il s’agit de l’un des principaux fournisseurs de solutions de réassurance, d’assurance primaire et de risques liés à l’assurance dans le monde.

Prenant en charge des risques de tout type (spatial, cybersécurité, etc.) et de toute complexité dans le monde entier, le groupe Munich Re est actif dans toutes les branches d’assurance. L’entreprise compte environ 40 000 salariés à travers le monde, principalement en Allemange.

• Volkswagen (VOW3)

Code ISIN : DE0007664039
Capitalisation boursière : 84,20 milliards d’euros
Chiffre d’affaires en 2021 : 250,2 milliards d’euros

Volkswagen est une entreprise multinationale allemande de construction automobile. C’est l’une des meilleures actions automobile au monde. L’entreprise est basée à Wolfsburg, en Allemagne.

Premier constructeur automobile mondial en termes de ventes, Volkswagen possède des marques comme Audi, Lamborghini, Porsche, SKODA, Bentley, Bugatti et Scania, entre autres.

Malgré ses nombreux scandales et notamment son implication malheureuse dans un vaste scandale de tricherie sur les émissions des moteurs diesel en 2015, Volkswagen reste l’une des meilleures actions allemandes à l’heure actuelle et dans une perspective de long terme.

• Porsche (P911)

Code ISIN : DE000PAG9113
Capitalisation boursière : 48,81 milliards d’euros
Chiffre d’affaires en 2021 : 33 milliards d’euros

Porsche est un constructeur de véhicules de sport allemand fondé en 1931 par Ferdinand Porsche. C’est aujourd’hui une filiale du groupe Volkswagen qui a fait son entrée en bourse (IPO) en 2023.

L’entreprise possède une image de marque forte et une notoriété mondiale. Sa croissance des ventes est à deux chiffres d’une année sur l’autre.

⚠️ Avertissement : Les informations présentées sont données à titre informatif et ne doivent être en aucun cas considérées comme un quelconque conseil en investissement, ou une recommandation d’achat ou de vente. Les informations contenues peuvent devenir obsolètes avec le temps.
L'investissement dans des produits financiers (actions, ETF, OPCVM, etc..) est risqué par nature et doit s'envisager à long terme. Il est impératif que vous fassiez vos propres recherches avant toute décision d'investissement, ou rapprochez-vous d'un professionnel du secteur financier pour avoir un avis éclairé sur l’adéquation de ces investissements à votre situation personnelle.