Les 9 meilleurs ETF pour investir en Allemagne

Quels sont les meilleurs ETF pour être exposé au marché allemand ?

Le moyen le plus simple d’être exposé à l’ensemble du marché boursier allemand en une seule transaction est d’investir dans un fonds indiciel au niveau géographique. Il est possible de le faire en utilisant les ETF qui répliquent les indices boursiers allemands. Découvrez les meilleurs ETF pour investir en Allemagne.

Il existe plus d’une centaine d’ETF investis en Allemagne, il peut être difficile pour un investisseur de tous les trouver et surtout de savoir lesquels se démarquent le plus de la concurrence. Pour vous aider, nous avons établi une liste de 9 ETF exposés aux marchés boursiers en Allemagne en fonction de plusieurs critères : société de gestion, actifs sous gestion, frais, popularité auprès des investisseurs ou encore liquidité de l’ETF.

Nous avons essayé de diversifier au maximum les émetteurs de ces ETF même si Lyxor et iShares de BlackRock sont les principaux émetteurs en France. Chacun de ces ETF est exposé au marché allemand mais parfois différemment : certains ne sont exposés qu’aux large cap, qu’aux mid cap ou qu’aux small cap, d’autres à l’ensemble des sociétés allemandes quelque soit leur taille, etc.

Comme ça, vous pourrez choisir l’ETF qui vous convient le mieux en fonction de votre profil investisseur et de votre appétence au risque. En espérant que cela vous aide ! 😊

Voici la liste des 9 meilleurs ETF pour investir en Allemagne :

• iShares MSCI Germany
• AMUNDI ETF DAX
• iShares Germany Govt Bond
• Lyxor German Mid-Cap MDAX
• Vanguard Germany All Cap
• iShares TecDAX®
• Invesco MDAX
• Lyxor SDAX
• Lyxor Daily LevDAX

Cette liste est uniquement donnée à titre informatif et ne sert qu’à vous donner des idées et vous faire découvrir des ETF. L’objectif est de vous aider dans vos recherches, mais en aucun cas vous dire quoi acheter ! Il existe sûrement bien d’autres ETF qui peuvent être intéressants pour vous et votre situation personnelle, faites toujours vos propres recherches avant toute décision d’investissement.

La plupart de ces ETF sont éligibles au PEA mais ils ne sont pas référencés chez tous les courtiers ou banques en ligne. Vérifiez auprès de votre courtier en ligne si l’ETF est éligible dans votre PEA.

Les 9 meilleurs ETF pour investir en Allemagne 🇩🇪

Les informations ont été mises à jour pour la dernière fois le 25 novembre 2023.

• iShares MSCI Germany

Code ISIN : US4642868065
Actifs sous gestion : 1,37 milliard de dollars
Frais de gestion annuels par an : 0,5%

Cet ETF est issu de la collection iShares de BlackRock, le plus grand gestionnaire d’actifs au monde. C’est l’ETF le plus grand en termes d’actifs sous gestion et le plus populaire auprès des investisseurs pour s’exposer au marché allemand en une seule transaction. Il réplique la performance d’un indice composé de 61 actions allemandes, en majorité des large cap et des mid cap.

Parmi ces actions, il est possible de mentionner SAP, Siemens, Allianz, Deutsche Telekom, BASF, Volkswagen ou encore BMW.

• AMUNDI ETF DAX

Code ISIN : FR0010655712
Actifs sous gestion : 505,36 millions de dollars
Frais de gestion annuels par an : 0,1%

Cet ETF fourni par Amundi, le leader européen de la gestion d’actifs, permet d’être exposé aux plus grandes sociétés allemandes. Au total, l’ETF est investi dans 41 sociétés issues de plusieurs secteurs d’activité : technologie, santé, industrie, matériaux… Le principal atout de cet ETF réside dans ses frais de gestion très peu élevés.

Parmi ses principales positions, il est possible de citer Linde, SAP, Siemens, Allianz, Bayer, Airbus, Mercedes-Benz ou encore BASF.

• iShares Germany Govt Bond

Code ISIN : IE00B5V94313
Actifs sous gestion : 794,57 millions d’euros
Frais de gestion annuels par an : 0,2%

Cet ETF également fourni par iShares est différent puisqu’il n’investit pas dans des actions, mais dans des obligations. Le fonds cherche à suivre la performance d’un indice composé d’obligations d’État allemandes. C’est un excellent moyen pour les investisseurs n’ayant pas une appétence au risque élevée de s’exposer au marché allemand.

Pour rappel, l’Allemagne est très souvent bien notée pour rembourser ses obligations d’État à échéance par les agences de notation. C’est un pays qui a la confiance des investisseurs en obligations.

• Lyxor German Mid-Cap MDAX

Code ISIN : FR0011857234
Actifs sous gestion : 49,40 millions d’euros
Frais de gestion annuels par an : 0,2%

Cet ETF fourni par Lyxor, une société de gestion thématique spécialisée dans les ETF, permet aux investisseurs de s’exposer aux moyennes capitalisations allemandes. Ces entreprises ont un potentiel de croissance généralement plus élevé que les large cap, mais elles présentent aussi plus de risques.

Au total, l’ETF est investi sur 50 actions de moyenne capitalisation ayant la plus forte capitalisation boursière, après exclusion des 30 actions composant le DAX 30 (qui sont les plus grandes capitalisations).

• Vanguard Germany All Cap

Code ISIN : IE00BG143G97
Actifs sous gestion : 127,50 millions d’euros
Frais de gestion annuels par an : 0,1%

Cet ETF géré par Vanguard permet de s’exposer à l’ensemble des actions allemandes (petites, moyennes et grandes capitalisations) avec les frais les moins élevés du marché : 0,1% seulement.  Le Fonds cherche à suivre la performance de l’indice FTSE Germany All Cap Index qui est composé au total de 166 actions de sociétés situées en Allemagne.

Parmi ces 166 sociétés allemandes, on retrouve les plus grands noms du secteur en priorité : SAP, Siemens, BMW, Volkswagen, Adidas, BASF, Allianz, Bayer, et beaucoup d’autres. Les investisseurs pourront ainsi être exposés à 166 sociétés allemandes en une seule transaction.

• iShares TecDAX®

Code ISIN : DE0005933972
Actifs sous gestion : 772,37 millions d’euros
Frais de gestion annuels par an : 0,51%

Cet ETF fourni par iShares cherche à reproduite la performance d’un indice composé des 30 plus grandes sociétés technologiques cotées à la Bourse de Francfort. Au total, l’ETF est investi dans plus de 30 sociétés dont des biotech.

Parmi ses principales positions, on retrouve Siemens, Qiagen, Deutsche Telekom, SAP, Infineon Technologies, Sartorius ou encore Evotec.

• Invesco MDAX

Code ISIN : IE00BHJYDV33
Actifs sous gestion : 247,16 millions d’euros
Frais de gestion annuels par an : 0,19%

Cet ETF géré par Invesco permet aux investisseurs d’être exposé aux mid cap allemandes. Sa politique au niveau des dividendes est la capitalisation. Au total, l’ETF est composé de 50 mid cap allemandes tous secteurs d’activités confondus, principalement dans les secteurs de l’industrie, la technologie et les matériaux.

Parmi ses principales positions, il est possible de retrouver Commerzbank, Delivery Hero, Rheinmetall, Siemens Energy ou encore Scout24.

• Lyxor SDAX

Code ISIN : LU0603942888
Actifs sous gestion : 133,32 millions d’euros
Frais de gestion annuels par an : 0,7%

Cet ETF de Lyxor permet de s’exposer aux petites capitalisations en Allemagne. Son indice de référence SDAX® Total Return est composé de 70 petites entreprises allemandes, également appelées Small Caps. Il comprend des actions de plusieurs secteurs d’activités très variés. La composition de l’indice et les pondérations des actions qui composent l’indice sont réévalués tous les 3 mois.

Parmi les principales positions de l’ETF, il est possible de citer Hochtief, Metro, Auto1 Group, Krones, Hella GMBH, Stabilus, ou encore Hensoldt.

• Lyxor Daily LevDAX

Code ISIN : LU0252634307
Actifs sous gestion : 136,94 millions d’euros
Frais de gestion annuels par an : 0,35%

Cet ETF fourni par Lyxor est le plus risqué de tous les ETF que l’on vient de citer. En effet, il réplique la performance de l’indice boursier allemand DAX avec un effet de levier. Concrètement, si le DAX fait +1% sur la journée, vous aurez une performance de +2%. Et pareil si le DAX fait -1%, vous aurez une performance de -2%. Ce sont des ETF réservés aux investisseurs expérimentés ayant une appétence au risque plus élevée.

Si vous ne comprenez pas bien le mécanisme de l’effet de levier, n’investissez surtout pas sur ce type d’instrument financier.

⚠️ Avertissement : Les informations présentées sont données à titre informatif et ne doivent être en aucun cas considérées comme un quelconque conseil en investissement, ou une recommandation d’achat ou de vente. Les informations contenues peuvent devenir obsolètes avec le temps.
L'investissement dans des produits financiers (actions, ETF, OPCVM, etc..) est risqué par nature et doit s'envisager à long terme. Il est impératif que vous fassiez vos propres recherches avant toute décision d'investissement, ou rapprochez-vous d'un professionnel du secteur financier pour avoir un avis éclairé sur l’adéquation de ces investissements à votre situation personnelle.