ETF PEA : Quels sont les meilleurs en 2025 ?

Investir en bourse via un ETF PEA est l’une des solutions les plus intéressantes pour les épargnants souhaitant bénéficier d’une diversification optimale tout en profitant d’un avantage fiscal attractif.

Les ETF (Exchange Traded Funds) permettent d’investir sur un large panier d’actions en une seule transaction, réduisant ainsi les risques par rapport à un investissement individuel en actions. Lorsqu’ils sont intégrés à un Plan d’Épargne en Actions (PEA), ils offrent une exonération fiscale sur les plus-values après cinq ans, un atout majeur pour les investisseurs long terme.

Avec l’évolution des marchés et l’émergence de nouvelles tendances en 2025, quels sont les meilleurs ETF PEA à privilégier ? Ce guide vous présente les meilleurs ETF éligibles au PEA en 2025, les critères de sélection à prendre en compte, ainsi que les stratégies pour optimiser et diversifier votre portefeuille.

QuelS ETF choisir pour Son PEA ?

Le choix d’un ETF pour son PEA repose sur plusieurs critères qui influencent sa performance et son adéquation avec votre stratégie d’investissement.

Avant d’investir, il est essentiel de bien comprendre les spécificités des ETF et leur impact sur votre portefeuille.

Les critères de sélection d’un ETF

Pour choisir un ETF adapté à votre PEA, plusieurs facteurs doivent être pris en compte :

• Indice suivi : L’indice de référence détermine la diversification et le potentiel de croissance de l’ETF. Certains couvrent des marchés mondiaux tandis que d’autres se concentrent sur une région ou un secteur spécifique.
• Frais de gestion (TER) : Les ETF prélèvent des frais annuels, exprimés en pourcentage. Plus ces frais sont bas, plus la rentabilité à long terme est préservée.
• Volume et liquidité : Un ETF avec un volume de transactions élevé offre de meilleures conditions d’achat et de vente, réduisant ainsi l’écart entre le prix d’achat et le prix de vente.
• Réplication physique vs synthétique : Un ETF peut répliquer son indice en détenant directement les titres (ETF physique) ou en utilisant des produits dérivés (ETF synthétique). La réplication physique est généralement plus transparente, tandis que la synthétique peut être plus performante dans certains cas.

Les différents types d’ETF

Selon vos objectifs et votre tolérance au risque, vous pouvez choisir parmi plusieurs catégories d’ETF :

• ETF actions vs ETF obligataires : Les ETF actions offrent une exposition aux marchés boursiers et un potentiel de rendement élevé, mais avec plus de volatilité. Les ETF obligataires sont souvent utilisés pour stabiliser un portefeuille en période d’incertitude.
• ETF sectoriels vs ETF globaux : Les ETF sectoriels investissent dans un domaine précis (technologie, santé, énergie…), tandis que les ETF globaux diversifient les investissements sur plusieurs secteurs et pays.
• ETF thématiques : De plus en plus populaires, ils permettent d’investir sur des tendances à long terme comme l’intelligence artificielle, les énergies renouvelables ou encore les critères ESG (investissements socialement responsables).

Le choix d’un ETF pour votre PEA doit être aligné avec votre horizon d’investissement, votre tolérance au risque et vos objectifs financiers.

Diversifier ses ETF permet de réduire l’exposition aux fluctuations de marché tout en maximisant les opportunités de rendement.

Top 8 des meilleurs ETF PEA

Sans plus attendre, voici la liste des meilleurs ETF PEA en bourse :

Ces fonds sont sélectionnés pour leur diversification, leurs faibles frais et une réplication fidèle des indices. Il est important de combiner des ETF PEA avec une bonne diversification géographique et sectorielle, offrant ainsi une exposition équilibrée à différents marchés et industries.

Amundi MSCI World

• 🔖 Code ISIN : LU1681043599
• 📊 Exposition : Monde
• 💰 Politique des dividendes : Capitalisation
• 💸 Frais de gestion par an : 0,38%

L’ETF Amundi MSCI World se présente comme une opportunité intéressante pour les investisseurs souhaitant accéder à un large éventail de grandes entreprises issues de pays développés.

En répliquant l’indice MSCI World, cet ETF couvre 1 509 sociétés dans divers secteurs tels que la technologie, la finance, et la santé, via une réplication synthétique utilisant des produits dérivés pour un suivi précis de l’indice.

Bien qu’offrant une exposition mondiale, il est principalement orienté vers les marchés américains qui constituent environ 70% de ses actifs, avec une présence significative aussi au Japon, au Royaume-Uni, et en France.

En intégrant des entreprises de renom comme Apple, Microsoft, et Amazon, l’Amundi MSCI World représente un choix judicieux pour les investisseurs débutants, garantissant à la fois simplicité et diversification dans son PEA.

iShares Core EUROSTOXX50

• 🔖 Code ISIN : IE00B53L3W79
• 📊 Exposition : Europe
• 💰 Politique des dividendes : Capitalisation et/ou Distribution
• 💸 Frais de gestion par an : 0,1%

L’ETF d’iShares, filiale de Blackrock, cible les investisseurs désireux de s’exposer à la zone euro en répliquant l’indice EuroStoxx50. Il offre un accès aux 50 plus grandes entreprises de la zone euro, avec des frais de gestion compétitifs de 0,1%. Sa réplication physique signifie que les investisseurs détiennent réellement des parts dans ces entreprises, offrant une participation directe.

Les principales sociétés représentées dans cet ETF incluent ASML, LVMH, Sanofi, L’Oréal, Air Liquide, TotalEnergies, SAP et Siemens, couvrant des secteurs comme la consommation, la finance et la technologie. Géographiquement, la France domine, suivie par l’Allemagne et d’autres pays européens, assurant une diversification optimale.

Deux options de cet ETF sont disponibles : l’une capitalise les dividendes (IE00B53L3W79), l’autre les distribue (IE0008471009), offrant aux investisseurs un choix selon leurs objectifs.

Amundi CAC40

• 🔖 Code ISIN : FR0007052782
• 📊 Exposition : France
• 💰 Politique des dividendes : Distribution
• 💸 Frais de gestion par an : 0,25%

Le Lyxor CAC 40 est un ETF qui vise à reproduire fidèlement l’indice CAC 40 Total Return Index, offrant une exposition physique aux principales entreprises françaises listées sur le CAC 40. Cet ETF est particulièrement adapté aux investisseurs souhaitant investir dans les valeurs phares de l’économie française au sein de leur PEA, tout en bénéficiant de distributions régulières de dividendes.

Ce tracker offre une exposition aux meilleures entreprises françaises, telles que LVMH, TotalEnergies, Sanofi, L’Oréal, et Schneider Electric. Il est présent dans plus d’une centaine de contrats d’assurance-vie, offrant une option supplémentaire d’investissement en dehors du PEA.

BNP Paribas Easy S&P 500

• 🔖 Code ISIN : FR0011550185
• 📊 Exposition : États-Unis
• 💰 Politique des dividendes : Capitalisation
• 💸 Frais de gestion par an : 0,15%

L’ETF BNP Paribas Easy S&P 500 offre un accès aux 500 plus grandes entreprises américaines, couvrant environ 75% de la capitalisation boursière du pays. Il inclut des leaders du marché comme Apple, Microsoft, Amazon, Nvidia et Alphabet, couvrant divers secteurs tels que la technologie, la santé, la finance et la consommation discrétionnaire.

Cette diversité sectorielle reflète la variété de l’économie américaine et assure une diversification équilibrée pour les investisseurs. Cet ETF représente une excellente option pour ceux qui cherchent à s’exposer à la dynamique économique américaine dans un PEA.

Amundi ETF PEA Emerging Markets

• 🔖 Code ISIN : FR0013412020
• 📊 Exposition : Marchés émergents
• 💰 Politique des dividendes : Capitalisation
• 💸 Frais de gestion par an : 0,20%

L’ETF d’Amundi Emerging Markets permet une exposition rare aux marchés émergents dans son PEA. Cet ETF inclut des sociétés comme Alibaba et Tencent, avec une répartition géographique dominée par la Chine, l’Inde et Taiwan.

Il met l’accent sur des secteurs tels que les services financiers, la consommation discrétionnaire et les services de communication, reflétant la diversité et la croissance des marchés émergents.

Lyxor PEA Nasdaq-100

• 🔖 Code ISIN : FR0011871110
• 📊 Exposition : États-Unis, technologie
• 💰 Politique des dividendes : Capitalisation
• 💸 Frais de gestion par an : 0,30%

L’ETF Lyxor Nasdaq-100 est parfait pour ceux attirés par le dynamisme du secteur technologique. Ce fonds réplique synthétiquement l’indice NASDAQ-100, regroupant les 100 principales valeurs non financières du Nasdaq.

Parmi les actions de l’ETF, on retrouve des mastodontes tels qu’Apple, Amazon, Alphabet, Tesla, et Microsoft. Cet ETF de Lyxor, avec des frais de gestion compétitifs, demeure un choix intéressant pour s’exposer à la tech américaine dans un PEA.

iShares Core DAX

• 🔖 Code ISIN : DE0005933931
• 📊 Exposition : Allemagne
• 💰 Politique des dividendes : Capitalisation
• 💸 Frais de gestion par an : 0,16%

L’ETF iShares Core DAX offre un accès direct à l’économie allemande en répliquant l’indice DAX, l’équivalent du CAC 40 en France, à travers une réplication physique. Il cible les 40 entreprises les plus importantes d’Allemagne, présentes à la Bourse de Francfort, incluant des acteurs clés tels que SAP, Siemens, Allianz, Airbus et Deutsche Telekom.

La répartition sectorielle est diversifiée et comprend l’industrie, la finance, la consommation discrétionnaire, la technologie de l’information et la santé.

Amundi Russell 2000

• 🔖 Code ISIN : LU1681038672
• 📊 Exposition : États-Unis, petites capitalisations
• 💰 Politique des dividendes : Capitalisation
• 💸 Frais de gestion par an : 0,35%

Pour clôturer ce classement, l’ETF Amundi Russell 2000 offre un accès à 2000 petites capitalisations américaines, une alternative intéressante aux grosses capitalisations habituelles. Cet ETF suit l’indice Russell 2000, composé de petites valeurs boursières américaines, souvent en phase de croissance et d’expansion rapide.

L’ETF Amundi Russell 2000 inclut diverses entreprises américaines de petite capitalisation comme Onto Innovation (équipements semi-conducteurs), ChampionX (solutions pour l’industrie pétrolière et gazière), Light & Wonder (biens de consommation), et Simpson Manufacturing (construction).

Cet ETF est idéal pour les investisseurs cherchant à diversifier leur portefeuille avec des petites capitalisations, bénéficiant du dynamisme du marché américain.

Pourquoi choisir des ETF dans son PEA ?

Si vous souhaitez investir en bourse sans prise de tête, les ETF sont une excellente solution pour investir en bourse via un Plan d’Épargne en Actions (PEA).

Ils offrent une diversification large et permettent d’accéder aux marchés mondiaux, alors que le PEA classique est normalement limité aux actions françaises et européennes.

Voici les avantages d’investir dans des ETF PEA : 

• 📊 Une diversification optimale : Un seul ETF permet d’investir dans des centaines, voire des milliers d’actions ou d’obligations, réduisant ainsi les risques liés à une seule entreprise.
• 💰 Des frais réduits : Les ETF ont des frais de gestion très bas (souvent inférieurs à 0,5 % par an), bien plus attractifs que ceux des fonds traditionnels (généralement entre 1% et 3%).
• 🚀 Accès aux marchés mondiaux : Alors que le PEA limite l’achat d’actions hors Europe, certains ETF permettent de s’exposer à des indices internationaux comme le S&P 500 ou le MSCI World, offrant ainsi une ouverture sur les plus grandes entreprises mondiales.
• 📈 Une gestion simplifiée : Pas besoin d’analyser et de choisir des actions individuelles, les ETF suivent automatiquement la performance d’un indice.
• ⚖️ Un excellent compromis entre performance et sécurité : Les ETF permettent de bénéficier des performances des marchés tout en atténuant la volatilité grâce à une large répartition des actifs.
• 🔍 Disponibilité et liquidité : Cotés en bourse comme une action, ils peuvent être achetés et revendus facilement à tout moment.
• 📜 Une fiscalité avantageuse : Après 5 ans, les gains réalisés sur un PEA sont exonérés d’impôt sur le revenu, seuls les prélèvements sociaux de 17,2 % s’appliquent.

Vous l’aurez compris, les ETF n’ont presque que des avantages ! En les intégrant dans votre PEA, il est possible d’investir sur les marchés mondiaux tout en profitant des avantages fiscaux de cette enveloppe fiscale, ce qui en fait une option particulièrement intéressante pour les investisseurs cherchant un placement efficace et diversifié.